Trương Thị Hoài bị bắt giữ sau khi lợi dụng kẽ hở quản lý để chiếm đoạt 1,3 tỷ đồng của 39 chủ thẻ, gây chấn động dư luận tại khu vực tỉnh Hưng Yên.
- Nam sinh Hà Tĩnh bứt phá thành Á khoa Toán quốc gia
- Phụ huynh khởi kiện TikTok sau loạt ca trẻ “đu trend” nguy hiểm tự hại bản thân
- Hải Phòng và ĐHQG Hà Nội dẫn đầu kỳ thi học sinh giỏi quốc gia
Gian lận thẻ tín dụng từ vị trí nhân viên nội bộ
Trương Thị Hoài, trú tại Quảng Ninh và hiện tạm trú tại Hưng Yên, đã tận dụng triệt để kiến thức nghiệp vụ ngân hàng để thực hiện các hành vi gian dối. Với tư cách là nhân viên ngân hàng, bị can có điều kiện tiếp cận với dữ liệu khách hàng và sự tin cậy tuyệt đối từ những người đến thực hiện thủ tục tài chính.
Cơ quan điều tra xác định rằng, thay vì bảo vệ quyền lợi cho khách hàng, bị can đã lén lút khai thác thông tin từ 39 thẻ tín dụng khác nhau. Đây là một minh chứng cho thấy rủi ro đạo đức nghề nghiệp trong ngành tài chính, nơi mà một cá nhân có thể gây thiệt hại lớn khi nắm giữ các đặc quyền truy cập hệ thống.
Việc chiếm đoạt không diễn ra một lần mà kéo dài qua nhiều đợt, nhắm vào những khách hàng ít kiểm tra sao kê hoặc quá tin tưởng vào nhân viên ngân hàng. Điều này cho thấy bị can đã có sự tính toán kỹ lưỡng về tâm lý và quy trình vận hành của hệ thống ngân hàng để tránh bị phát hiện sớm.
Gian lận thẻ tín dụng và bài học bảo mật dữ liệu
Thủ đoạn của Hoài là móc nối với các cơ sở kinh doanh có máy POS để thực hiện các lệnh thanh toán giả mạo. Việc này giúp bị can biến dòng tiền ảo từ hạn mức tín dụng thành tiền mặt thật để phục vụ nhu cầu cá nhân. Sự lỏng lẻo trong việc kiểm soát các điểm chấp nhận thanh toán thẻ cũng là một yếu tố khiến vụ việc trở nên phức tạp.
Công an tỉnh Hưng Yên nhấn mạnh rằng số tiền 1,3 tỷ đồng bị chiếm đoạt là bài học đắt giá cho người tiêu dùng. Các chủ thẻ cần hiểu rằng mã số CVV và thông tin trên thẻ là tài sản riêng tư, tuyệt đối không được tiết lộ cho bất kỳ ai, kể cả những người đang làm việc trong hệ thống ngân hàng chính thống.
Để ngăn chặn các vụ việc tương tự, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần kích hoạt tính năng thông báo giao dịch tức thời qua điện thoại. Việc giám sát chặt chẽ quá trình quẹt thẻ tại các cửa hàng, nhà hàng cũng là bước thiết yếu để đảm bảo rằng thông tin thẻ không bị sao chép hoặc lợi dụng bởi những đối tượng xấu.
Theo: Báo Khai Mở