Từ ngày 1/3, các chủ tài khoản ngân hàng tại Việt Nam bắt buộc phải sử dụng tên thật thay vì biệt danh; nhằm ngăn chặn lừa đảo và tăng cường minh bạch tài chính.
- Hoa Kỳ và Israel xác nhận lãnh đạo tối cao Iran Ali Khamenei thiệt mạng trong Chiến dịch Epic Fury
- Tổng thống Donald Trump tuyên bố Lãnh tụ tối cao Iran Ali Khamenei đã thiệt mạng
- Israel tấn công 500 mục tiêu Iran, đóng cửa eo biển Hormuz
Siết chặt định danh để ngăn chặn gian lận
Theo quy định mới từ Ngân hàng Nhà nước, các tài khoản thanh toán của cá nhân và hộ kinh doanh bắt buộc phải dùng tên thật; trùng khớp hoàn toàn với thông tin trên giấy tờ tùy thân hợp pháp hoặc giấy phép thành lập. Quy định này chính thức cấm việc sử dụng các bí danh hay biệt danh (alias, nickname) vốn từng khá phổ biến trong các giao dịch trực tuyến trước đây.
Mục tiêu chính của sự thay đổi này là nhằm hạn chế tối đa các rủi ro liên quan đến lừa đảo; giả mạo thương hiệu và chiếm đoạt tài sản thông qua việc gây nhầm lẫn trong quá trình chuyển tiền. Các tổ chức tín dụng hiện có trách nhiệm thu thập; đối chiếu và xác thực lại toàn bộ dữ liệu định danh của khách hàng để đảm bảo tính khớp đúng với hồ sơ pháp lý. Bên cạnh đó; các biện pháp chế tài cũng được tăng cường khi hành vi mạo danh hoặc mua bán tài khoản có thể bị xử phạt hành chính lên tới 250 triệu đồng.
Minh bạch dòng tiền và áp lực quản lý thuế
Động thái siết chặt tên tài khoản diễn ra trong bối cảnh các chính sách thuế đối với hộ kinh doanh đang có những điều chỉnh lớn; nhằm minh bạch hóa dòng tiền. Từ năm nay, cơ quan thuế yêu cầu các hộ và cá nhân kinh doanh phải khai báo toàn bộ số tài khoản ngân hàng được sử dụng cho hoạt động sản xuất; thay vì chỉ khai báo tài khoản nộp thuế điện tử như trước. Điều này giúp cơ quan chức năng giám sát chặt chẽ hơn doanh thu thực tế để áp dụng các mức thuế tương ứng.
Sự thay đổi này cũng đánh dấu bước chuyển từ hình thức thuế khoán sang kê khai theo doanh thu thực tế đối với những hộ kinh doanh có thu nhập trên 500 triệu đồng mỗi năm. Theo số liệu thống kê; đã có hơn 18.000 hộ kinh doanh tự nguyện chuyển đổi sang phương pháp kê khai trước thời hạn để chuẩn bị cho các quy định mới. Việc chuẩn hóa tên tài khoản không chỉ là yêu cầu kỹ thuật; mà còn là mắt xích quan trọng trong nỗ lực giảm thiểu tình trạng thất thu thuế và xây dựng một hệ thống tài chính minh bạch hơn.
Theo: Báo Dân trí