Chuyển nhầm tiền qua tài khoản ngân hàng ngày càng phổ biến. Tuy nhiên, nếu cố tình chiếm giữ, người nhận có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự

Chuyển nhầm tiền vì sơ suất, người dân được hỗ trợ thu hồi sau 40 ngày

Ngày 25-1, ông Đỗ Đức Lưu SN 1969, ngụ phường Phú Lợi, TP HCM đã gửi thư cảm ơn Công an xã Phong Hiệp, tỉnh Cà Mau vì kịp thời hỗ trợ thu hồi số tiền 100 triệu đồng bị chuyển nhầm.Theo trình bày, ngày 22-11-2025, trong lúc thực hiện giao dịch qua ngân hàng, do sơ suất trong thao tác, ông Lưu đã chuyển nhầm số tiền 100 triệu đồng vào tài khoản của anh Trần Trí Khang ngụ tỉnh Cà Mau. Sau khi phát hiện sai sót, ông Lưu nhiều lần liên hệ nhưng chưa thể giải quyết dứt điểm nên đã đến trình báo cơ quan công an để nhờ hỗ trợ.

Tiếp nhận thông tin, Công an xã Phong Hiệp đã phối hợp với ngân hàng và các đơn vị liên quan tiến hành xác minh, làm rõ nguồn tiền cũng như chủ tài khoản nhận nhầm. Sau khoảng 40 ngày kiên trì xử lý, toàn bộ số tiền đã được hoàn trả cho người chuyển nhầm, bảo đảm quyền lợi chính đáng của công dân.

Vai trò của công an cơ sở trong bảo vệ quyền lợi người dân

Theo Công an xã Phong Hiệp, đơn vị luôn xác định việc hỗ trợ người dân giải quyết các sự cố liên quan đến tài sản, giao dịch dân sự là nhiệm vụ quan trọng, góp phần giữ ổn định an ninh trật tự tại địa phương.Thời gian qua, Công an xã Phong Hiệp triển khai hiệu quả phong trào thi đua gắn với phương châm Mỗi ngày một việc tốt vì nhân dân, chủ động bám sát địa bàn, kịp thời phát hiện và xử lý các vụ việc phát sinh ngay từ cơ sở. Những lá thư cảm ơn, sự ghi nhận của người dân là động lực để cán bộ, chiến sĩ tiếp tục hoàn thành tốt nhiệm vụ được giao.

Luật sư Nguyễn Trung Hiếu, Giám đốc Công ty Luật Chân Thiện Mỹ, cho biết khi phát hiện tài khoản nhận được tiền không rõ nguồn gốc, người dân tuyệt đối không nên sử dụng số tiền đó dưới bất kỳ hình thức nào.Hiện nay xuất hiện nhiều thủ đoạn lừa đảo tinh vi, kẻ gian có thể giả danh người chuyển nhầm, yêu cầu hoàn tiền sang tài khoản khác nhằm chiếm đoạt tài sản. Do đó, người nhận tiền cần thông báo ngay cho ngân hàng, chờ xác minh danh tính người chuyển và chỉ thực hiện hoàn trả theo hướng dẫn chính thức của ngân hàng.Việc xử lý đúng quy trình không chỉ bảo đảm an toàn tài chính mà còn giúp người dân tránh những rủi ro pháp lý không đáng có.

Cố tình chiếm giữ tiền chuyển nhầm có thể bị xử lý hình sự

Luật sư Huỳnh Văn Út, Văn phòng Luật sư Lê Thanh Thuận, nguyên Thẩm phán TAND tỉnh Cà Mau, phân tích rằng hành vi cố tình không hoàn trả tiền chuyển nhầm, rút tiền tiêu xài hoặc chuyển sang tài khoản khác thể hiện rõ yếu tố cố ý chiếm giữ trái phép tài sản của người khác.Tùy theo giá trị tài sản và mức độ vi phạm, người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính từ 3 đến 5 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ Luật Hình sự. Với các trường hợp chiếm giữ tài sản có giá trị lớn, mức án cao nhất có thể lên đến 5 năm tù giam.

Thực tế thời gian qua cho thấy, bên cạnh nhiều trường hợp người dân tự giác trả lại tiền chuyển nhầm, vẫn có những vụ việc bị khởi tố, bắt tạm giam do nảy sinh lòng tham, cố tình chiếm giữ hàng trăm triệu đồng. Đây là bài học cảnh tỉnh rõ ràng, nhắc nhở mỗi người cần nâng cao ý thức pháp luật và hành xử đúng mực trong các giao dịch tài chính.

Theo: Báo Người Lao Động

Từ Khóa: