Ngân hàng Nhà nước công bố gần 600.000 tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo; hàng triệu khách hàng nhận cảnh báo giao dịch rủi ro từ hệ thống SIMO.

592.000 tài khoản bị đưa vào danh sách theo dõi vì nghi vấn gian lận

Tính đến ngày 11/12/2025, báo cáo từ 122/147 tổ chức đã được cập nhật vào Hệ thống SIMO – nền tảng hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro trong thanh toán của Ngân hàng Nhà nước.
Dữ liệu cho thấy:

  • 592.000 tài khoản/ví điện tử có dấu hiệu bất thường, nghi vi phạm pháp luật.
  • Hơn 2,13 triệu lượt khách hàng được hệ thống gửi cảnh báo rủi ro.
  • Trên 670.000 giao dịch bị chính khách hàng chủ động tạm dừng hoặc hủy sau khi tiếp nhận cảnh báo.
  • Số tiền không bị thất thoát nhờ dừng giao dịch: hơn 2.570 tỷ đồng.

SIMO cho phép các ngân hàng ngăn chặn giao dịch theo thời gian thực, đồng thời yêu cầu khách hàng xác thực danh tính trước khi thực hiện giao dịch online, giúp giảm đáng kể nguy cơ lừa đảo công nghệ cao.

Công cụ “lá chắn số” lần đầu vận hành toàn diện trong năm 2025

Được đưa vào hoạt động từ năm 2025, SIMO đánh dấu bước tiến quan trọng trong công tác phòng chống gian lận tài chính. Hệ thống đóng vai trò như “trung tâm cảnh báo” giúp:

  • Liên thông dữ liệu cảnh báo từ nhiều tổ chức tín dụng.
  • Nhận diện nhanh các hành vi đáng ngờ.
  • Gửi thông báo tự động cho khách hàng khi phát sinh giao dịch rủi ro.

Theo Vụ Thanh toán, sự xuất hiện của SIMO góp phần củng cố niềm tin vào thanh toán số, hạn chế lừa đảo tinh vi như giả mạo nhân viên ngân hàng, tạo website giả, chiếm quyền tài khoản hoặc thao túng chuyển khoản.

Tỷ lệ người trưởng thành có tài khoản ngân hàng ở Việt Nam. Nguồn: Vụ Thanh toán (Ảnh: Chụp màn hình/ Vietnamnet)

Theo: Vietnamnet