Vụ gửi tiết kiệm không rút được tiền tại Trung Quốc gây chấn động khi 11 khách hàng gửi hơn 8,2 tỷ đồng nhưng ngân hàng khẳng định chưa từng nhận tiền. Nguyên nhân được xác định do quản lý chi nhánh lợi dụng lòng tin để chiếm đoạt.

Gửi tiết kiệm không rút được tiền: Khách hàng phát hiện tài khoản trống rỗng

Theo điều tra, 11 khách hàng gửi tổng cộng hơn 2,2 triệu NDT nhưng khi đến hạn đáo hạn thì không thể rút tiền. Kiểm tra hệ thống cho thấy ngân hàng không ghi nhận bất kỳ khoản tiền gửi hợp pháp nào mang tên họ.

Gửi tiết kiệm không rút được tiền vì thủ đoạn gian lận kéo dài nhiều năm

Từ năm 2018 đến 2023, bà Mạnh – nguyên quản lý chi nhánh ngân hàng – đã dụ khách hàng ký giấy tờ dưới danh nghĩa sản phẩm tài chính nội bộ. Thực chất, tiền được chuyển vào tài khoản cá nhân của người quen và sử dụng cho mục đích riêng.

Ngân hàng không ghi nhận giao dịch do thực hiện ngoài quy trình

Các giao dịch đều diễn ra ngoài hệ thống chính thức. Một số khách hàng ký lại giấy tờ nhiều lần nhưng không kiểm tra kỹ vì tin tưởng nhân viên lâu năm. Bà Mạnh dùng tiền của người gửi sau trả cho người gửi trước để che giấu hành vi.

Gửi tiết kiệm không rút được tiền: Trách nhiệm giám sát bị đặt dấu hỏi

Dù bị đình chỉ công tác từ năm 2021, bà Mạnh vẫn xuất hiện tại ngân hàng trong đồng phục và tiếp tục giao dịch với khách hàng. Cơ quan giám sát xác định ngân hàng có sai sót nghiêm trọng trong kiểm soát nội bộ.

Tòa tuyên án nhưng quyền lợi nạn nhân vẫn bỏ ngỏ

Tháng 10/2024, bà Mạnh bị tuyên 12 năm tù và buộc hoàn trả tiền chiếm đoạt. Tuy nhiên, do không còn khả năng tài chính, nhiều nạn nhân khởi kiện ngân hàng. Đến đầu năm 2026, các vụ kiện dân sự vẫn đang được xét xử.

Theo: Afamily