Lợi dụng nhân viên ngân hàng và mối quan hệ quen biết, đối tượng dựng kịch bản đáo hạn tinh vi, khiến nhiều người sập bẫy, bị chiếm đoạt hơn 8 tỷ đồng

Hàng loạt đơn tố cáo hé lộ thủ đoạn lừa đảo tinh vi

Công an tỉnh Lâm Đồng vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Phan Tấn Hoàng SN 1995, trú xã Đức Lập, tỉnh Lâm Đồng để điều tra về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trước đó, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng liên tiếp tiếp nhận nhiều đơn tố cáo của người dân, phản ánh việc Hoàng vay mượn tiền rồi không hoàn trả, với tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới hơn 8 tỷ đồng.

Qua đánh giá ban đầu, cơ quan chức năng nhận định đây là vụ việc có dấu hiệu tội phạm rõ ràng, gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng về tài sản, đồng thời tác động tiêu cực đến tình hình an ninh, trật tự tại địa phương. Lãnh đạo Công an tỉnh Lâm Đồng đã trực tiếp chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ tập trung lực lượng, triển khai các biện pháp điều tra nhằm nhanh chóng làm rõ bản chất vụ việc, thu thập đầy đủ tài liệu, chứng cứ để xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.

Vỏ bọc nhân viên ngân hàng và kịch bản tạo lòng tin

Kết quả điều tra bước đầu cho thấy, Phan Tấn Hoàng từng là nhân viên Ngân hàng Agribank Chi nhánh huyện Đắk Mil, tỉnh Đắk Nông (cũ). Trong quá trình công tác, Hoàng được giao các nhiệm vụ liên quan đến quản lý hoạt động kinh doanh, thẩm định tín dụng và quản lý nợ, qua đó thiết lập được mối quan hệ quen biết với nhiều khách hàng và người dân trên địa bàn.

Lợi dụng vị trí công tác và danh xưng nhân viên ngân hàng, Hoàng đưa ra thông tin rằng mình có thể hỗ trợ khách hàng thực hiện các khoản đáo hạn ngân hàng trong thời gian ngắn. Đối tượng nhiều lần vay tiền với lý do cần vốn tạm thời để hoàn tất thủ tục đáo hạn. Ở giai đoạn đầu, Hoàng trả đủ cả tiền gốc lẫn lãi đúng hẹn, thậm chí còn tạo cảm giác uy tín, chuyên nghiệp,làm người cho vay hoàn toàn yên tâm.

Nợ chồng nợ và cái giá phải trả trước pháp luật

Theo cơ quan điều tra, do lối sống buông thả, chi tiêu cá nhân thiếu kiểm soát, Phan Tấn Hoàng dần rơi vào tình trạng mất khả năng thanh toán. Các khoản nợ phát sinh ngày càng nhiều, vượt xa thu nhập và khả năng chi trả. Thay vì chấm dứt việc vay mượn, từ khoảng giữa năm 2025, đối tượng tiếp tục dựng lên các thông tin gian dối mới như huy động vốn để đáo hạn ngân hàng, mượn tiền cho người thân hoặc phục vụ các nhu cầu cấp bách khác nhằm xoay vòng trả nợ cũ và chi tiêu cá nhân.

Tin tưởng vào mối quan hệ quen biết lâu năm cùng vỏ bọc nhân viên ngân hàng, nhiều người tiếp tục cho Hoàng vay tiền. Hậu quả là các khoản vay không được hoàn trả như cam kết, số tiền chiếm đoạt ngày càng tăng, gây thiệt hại nặng nề cho các bị hại, có người rơi vào cảnh khó khăn vì dồn toàn bộ tài sản tích cóp cho đối tượng vay.

Theo: Thị Trường Tài Chính

Từ Khóa: