Ngân hàng Nhà nước xử phạt SJC, DOJI, PNJ, Bảo Tín Minh Châu, TPBank, Eximbank với tổng số tiền lên tới hàng tỷ đồng. Các sai phạm chủ yếu liên quan đến phòng chống rửa tiền, chứng từ kế toán, thuế và cách xác định giá vàng thiếu minh bạch.

Công bố kết luận thanh tra: Vi phạm phổ biến, mức phạt nặng

Ngày 30/5, Ngân hàng Nhà nước chính thức công bố kết quả thanh tra tại 6 đơn vị kinh doanh vàng lớn gồm: SJC, DOJI, PNJ, Bảo Tín Minh Châu, TPBank và Eximbank. Dù được đánh giá có chuyển biến tích cực trong việc tuân thủ quy định, tất cả các đơn vị này vẫn bị xử phạt vi phạm hành chính, với mức phạt từ 380 triệu đến hơn 2,6 tỷ đồng.

Các vi phạm chủ yếu liên quan đến quy định phòng chống rửa tiền, hóa đơn chứng từ, thuế và công bố thông tin. Một số đơn vị bị phát hiện thao túng giá vàng, kinh doanh chưa được cấp phép hoặc tạo điều kiện cho giao dịch “khống”.

SJC bị cảnh báo vì định giá vàng theo chỉ đạo cá nhân

Ngân hàng Nhà nước nêu rõ, tại SJC – đơn vị có vốn nhà nước và chiếm thị phần lớn – giá mua bán vàng trong giai đoạn từ 2/10/2023 đến 15/4/2024 được quyết định trực tiếp bởi Tổng giám đốc mà không có quy trình nội bộ rõ ràng. Việc này tiềm ẩn rủi ro cao cho thị trường do thiếu minh bạch trong xác định giá. SJC bị xử phạt tổng cộng hơn 2,1 tỷ đồng.

DOJI, PNJ và Bảo Tín Minh Châu: Nhiều sai phạm nghiêm trọng

DOJI bị phạt 1,36 tỷ đồng vì kinh doanh vàng qua ứng dụng Egold chưa được cấp phép và có giao dịch vàng nguyên liệu bất thường thông qua cá nhân, gây nghi ngờ về mục đích trốn thuế. PNJ cũng vi phạm về chế độ báo cáo, hóa đơn và phòng chống rửa tiền, bị phạt 1,34 tỷ đồng. Trong khi đó, Bảo Tín Minh Châu bị xử phạt hơn 2,6 tỷ đồng vì không công bố đầy đủ thông tin trên sàn thương mại điện tử và vi phạm nghiêm trọng các quy định bảo vệ thông tin người tiêu dùng.

TPBank, Eximbank: Lỏng lẻo quản lý vàng miếng

TPBank nhận giữ hộ vàng miếng không niêm phong và không ghi số series, đồng thời báo cáo giao dịch đáng ngờ không đầy đủ, dẫn đến mức phạt 380 triệu đồng. Eximbank để nhân viên tạo điều kiện giao dịch “khống” vàng miếng, làm sai lệch doanh số, bị phạt 400 triệu đồng.

Một số hồ sơ được chuyển sang Bộ Công an

Ngân hàng Nhà nước đã chuyển hồ sơ vi phạm liên quan đến hóa đơn và thuế của SJC, PNJ, Bảo Tín Minh Châu sang Bộ Công an để điều tra. Các trường hợp của DOJI và TPBank cũng được chuyển đến Cục Cảnh sát điều tra về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu. Bộ Công an sau đó chuyển hồ sơ về cơ quan thuế để xử lý chuyên sâu.

Doanh nghiệp phản hồi và cam kết khắc phục

Đại diện Eximbank và PNJ cho biết đã chủ động khắc phục sai phạm và đang phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng. Eximbank nhấn mạnh sẽ hoàn thiện quy trình nghiệp vụ và tăng cường quản trị rủi ro. PNJ thì đề xuất làm rõ những điểm còn chưa minh bạch trong kết luận thanh tra và mong muốn thị trường vàng được quản lý minh bạch, ổn định hơn.

Thị trường vàng cần một khung pháp lý minh bạch

Vụ việc một lần nữa cho thấy sự cần thiết của việc hoàn thiện hành lang pháp lý trong quản lý hoạt động kinh doanh vàng. Khi thị trường vàng vẫn còn nhiều bất cập, sự vào cuộc quyết liệt của cơ quan quản lý sẽ là yếu tố then chốt để đảm bảo sự phát triển ổn định, bền vững cho lĩnh vực này.

Theo: vnexpress